Estratégias De Negociação Fiscais Eficientes

Corretores de CFD recomendados Publicidade Tributária Negociação eficiente Sempre que você estiver envolvido em atividades transacionais, é importante ter uma idéia das conseqüências fiscais de suas ações. Embora um comércio possa parecer suculento em perspectiva, a compreensão do impacto dos impostos é fundamental para previsões precisas e permanecendo em conformidade com a lei. Felizmente, o comerciante experiente é capaz de tirar proveito das provisões nos estatutos fiscais que permitem que certos relevos e descontos sejam contabilizados na conta do imposto de negociação anual. Mas, em primeiro lugar, é importante entender exatamente como os CFDs são tributados e a responsabilidade que você pode abrir para enfrentar. Tratamento tributário No Reino Unido, os CFDs estão isentos do imposto de selo, mas atraem o imposto sobre ganhos de capital (CGT). Este é um imposto a pagar sobre os aumentos de capital, semelhante ao imposto de renda para alienações de ativos de montante fixo. Como os CFDs são ativos que visam especificamente a diferença de capital, eles são considerados tributáveis ​​para fins CGT. Isso dá origem a impostos em 18, ou 28 para contribuintes de taxa mais alta, e, portanto, pode representar uma proporção substancial de seus lucros. Existe claramente um incentivo real para os comerciantes olharem para relevos e descontos previstos pela lei, e existem várias dicas fáceis que você pode integrar em sua negociação, o que poupará dinheiro sem a necessidade de um contador. Use-o ou perca-lo Cada ano fiscal, os indivíduos têm uma isenção anual para os ganhos de capital acima do qual a CGT é cobrada. Para o ano 2011-2012, a isenção anual é de 10.600 por pessoa, o que significa que os primeiros 10.600 serão isentos de impostos. Lembre-se de que isso abrange todas as alienações de ativos no ano e não se restringe a transações CFD. Este montante é estendido a todos os cidadãos do Reino Unido anualmente e não pode ser revertido de um ano para o outro. Isso leva a algumas distorções nos mercados CFD à medida que os comerciantes procuram vender antecipadamente para tirar o máximo proveito de sua isenção anual, apenas para depois recomprar as posições com acesso a uma exoneração anual de novos anos na mesma transação. Este processo foi conhecido como cama e café da manhã, e desde então foi restringido por regulamentos que exigem um período de aproximadamente um mês após a disposição antes que os mesmos instrumentos possam ser comprados. No entanto, existem técnicas similares que podem ser usadas pelos comerciantes para garantir o benefício de sua isenção anual autorizada antes de expirar. Pessas de transporte Outra forma efetiva em que os impostos podem ser reduzidos é através do controle de quaisquer perdas no seguinte ano fiscal. Se você perceber uma perda de suas atividades comerciais CFD para o ano, este montante pode ser transferido como uma dedução do seu próximo ano rentável. Isso tem o efeito de fazer com que ele se sinta como um desconto fiscal quando você perceber um lucro. Lembre-se também de que pode haver razões legítimas para fazer uma perda de sua negociação, e pode ser o caso que funciona financeiramente benéfico para fazê-lo. Embora existam várias estratégias que os comerciantes podem implementar hoje, as leis que cercam a CGT e a forma como os CFDs são tributados estão sujeitas a constante análise e mudança. Por essa razão, é fundamental prestar muita atenção ao tratamento de CFDs por impostos, a fim de garantir que você permaneça acima da lei acima, e em segundo lugar na posição mais forte possível para minimizar sua responsabilidade. CFDSpy Trading MenuA Beginner039s Guia de Investimento Tax-Eficiente A eficiência fiscal é essencial para maximizar os retornos. Devido à complexidade das leis tributárias de investimento e dos EUA, muitos investidores não entendem como gerenciar seu portfólio para minimizar sua carga tributária. Simplificando, a eficiência tributária é uma medida de quanto do retorno de investimentos é deixado depois que os impostos são pagos. Quanto mais um investimento se baseia na renda do investimento - ao invés de uma mudança em seu preço - para gerar um retorno, menos eficiente de impostos para o investidor. Este artigo detalhará estratégias comuns para criar um portfólio mais eficiente de impostos. Ele irá discutir ferramentas comumente ignoradas pelos investidores, o que resulta em menores retornos de vida devido ao pagamento de impostos mais elevados. Contas tributáveis, fiscais diferidas e isentas de impostos Antes de os investidores poderem tomar quaisquer medidas para investir com impostos eficientes, eles devem primeiro determinar como suas contas estão estruturadas de acordo com a lei. De um modo geral, as contas podem ser tributadas, diferidas ou isentas de impostos. Para as contas tributáveis, os investidores devem pagar impostos sobre a renda do investimento no ano em que foram recebidos. As contas tributáveis ​​incluem contas individuais e conjuntas de investimento, contas bancárias e fundos mútuos do mercado monetário. Por outro lado, as contas de impostos diferidos protegem os investimentos de impostos, desde que permaneçam na conta. Qualquer tipo de conta de aposentadoria - 401 (k), IRA ou Roth IRA - é uma conta com imposto diferido. Para as contas isentas de impostos, como a Conta de Poupança Livre de impostos Canadas, os investidores não precisam pagar impostos, mesmo na retirada. Ambos os tipos de contas de poupança têm suas vantagens e desvantagens. Como regra geral, os investimentos fiscalmente eficientes devem ser feitos na conta tributável e os investimentos que não sejam fiscalmente eficientes devem ser feitos em uma conta com imposto diferido ou isento de impostos - se um investidor tiver um. Conheça seu suporte Em seguida, um investidor deve considerar os prós e os contras do investimento com eficiência tributária. Em primeiro lugar, o investidor precisa determinar o seu saldo de imposto de renda marginal e se está sujeito ao imposto mínimo alternativo. Quanto maior a taxa de suporte marginal, mais importante é o planejamento de investimentos fiscais mais eficiente. Um investidor em uma faixa de imposto de 39,6% recebe mais benefícios da eficiência fiscal em uma base relativa do que um investidor em um suporte de 15. Uma vez que o investidor identifica seu suporte, ele deve estar ciente das diferenças entre os impostos sobre o lucro atual e os impostos sobre os ganhos de capital. O rendimento corrente é geralmente tributável na taxa de suporte dos investidores. Os impostos sobre os ganhos de capital distinguem-se por ser um ganho e por curto prazo (geralmente de menos de um ano) ou por longo prazo (geralmente ocupados por mais de um ano). De um modo geral, as taxas de ganho de capital de curto prazo estão na faixa de imposto marginal dos investidores e suas taxas de longo prazo estão em uma taxa preferencial. Se o último for o caso, o investidor precisa tentar gerar ganhos de capital na taxa preferencial de longo prazo. Diferentes classes de ativos, como ações e títulos, são tributados de forma diferente nos Estados Unidos e muitas vezes desempenham papéis muito diferentes na carteira de investidores. Historicamente, os investidores compraram títulos para fornecer um fluxo de renda para suas carteiras, e os títulos geralmente tiveram menor volatilidade ou risco do que os estoques. A receita de juros da maioria das obrigações é tributável (os títulos municipais são um veículo com eficiência fiscal no nível do imposto federal, no entanto) e, portanto, é ineficaz de impostos para o investidor em uma faixa de imposto mais elevada. As ações são muitas vezes compradas para fornecer uma carteira com crescimento ou ganhos em seu capital, bem como um fluxo de renda atual de dividendos. Em regra, os investidores devem colocar investimentos tributáveis ​​ineficientes em contas diferidas, e investimentos com taxas de imposto em contas tributáveis. Mas a eficiência fiscal é um conceito relativo. Com exceção dos títulos de menor qualidade, nenhum investimento é completamente ineficaz em termos de impostos - ainda que alguns são claramente mais eficientes em termos fiscais do que outros. Para destacar esta hierarquia, bem agora, discuta os diferentes tipos de investimentos em termos de sua localização em uma escala de eficiência tributária, movendo-se na direção da eficiência tributária completa. Investimentos com inobservância de impostos Entre os investimentos mais ineficientes em impostos são os lixos. Devido ao alto risco de incumprimento, os títulos de lixo geralmente pagam rendimentos mais altos do que títulos de melhor qualidade para atrair investidores. Uma vez que os títulos de lixo são usados ​​principalmente como instrumentos especulativos, eles também pagam rendimentos mais altos do que outros tipos de títulos. Conseqüentemente, os rendimentos pagos aos investidores de títulos não vinculados são tributados à mesma taxa que o lucro ordinário. Os estoques de preferência direta são relativamente ineficientes em impostos. Geralmente considerados instrumentos híbridos. As ações preferenciais diretas preferem características de ações ordinárias e títulos. Como ações ordinárias, ações preferenciais diretas são emitidas em perpetuidade como títulos, eles produzem pagamentos fixos, que fornecem proteção contra a descida. Mas potencial de vantagem limitado. Além disso, os acionistas preferenciais diretos, como os detentores de obrigações, são pagos antes dos acionistas comuns. Devido às suas qualidades vinculativas e pagamento fixo, as ações preferenciais diretas são tributadas à mesma taxa que a renda ordinária. Embora os investidores institucionais, que são o principal mercado de ações preferenciais. Podem em grande parte compensar sua conta fiscal usando a dedução recebida por dividendos (DRD), este crédito tributário não está disponível para investidores individuais. Tal como acontece com os títulos de lixo, os indivíduos devem aplicar a taxa de imposto de renda atual ao seu rendimento de dividendos de ações preferenciais diretas. Algumas ações preferenciais diretas são conversíveis em um número pré-determinado de ações ordinárias dos emissores. O acionista pode decidir exercer essa opção a qualquer momento, permitindo que ele primeiro bloqueie os pagamentos de dividendos fixos e depois participe da valorização do capital das ações ordinárias. Em troca dessa flexibilidade, o emissor geralmente paga dividendos mais baixos em ações preferenciais conversíveis do que em ações preferenciais diretas. Os dividendos de ações preferenciais conversíveis são considerados rendimentos ordinários e tributados como tal, a menos que os valores mobiliários sejam convertidos em ações ordinárias. Portanto, as ações preferenciais conversíveis são dificilmente mais eficientes em termos fiscais do que ações preferenciais diretas - embora os investidores possam aumentar drasticamente sua eficiência tributária, convertendo suas participações em ações ordinárias, que são tributadas na menor taxa de ganhos de capital de longo prazo. Investimentos fiscais eficientes Em comparação, as obrigações convertíveis são relativamente fiscais. Não só eles geralmente têm rendimentos mais baixos - e, portanto, incorrem menos impostos - do que os títulos indesejados ou ações preferenciais, mas os detentores de títulos podem mantê-los em contas diferidas. Para alcançar um crescimento aprimorado dos ganhos de capital, os investidores podem converter esses títulos em ações ordinárias dos emissores. Em seguida, são títulos corporativos de grau de investimento. Os investidores também podem colocá-los em contas diferidas, tornando-os um meio relativamente baixo e líquido de obter exposição ao mercado de títulos, ao mesmo tempo em que reduz seu perfil fiscal. Ainda mais eficientes em termos de impostos são ações ordinárias, que estão entre os investimentos mais eficientes em termos fiscais, particularmente quando detidos em contas diferidas. Isto é principalmente porque eles são tributados na taxa de ganhos de capital de longo prazo se mantiveram mais de um ano. A maioria dos impostos são de títulos municipais devido à sua isenção de impostos federais. No entanto, porque eles têm rendimentos mais baixos do que títulos de grau de investimento, os títulos municipais representam frequentemente um custo de oportunidade substancial para os investidores. Os fundos fiduciários de investimento imobiliário (REITs) oferecem uma exposição fiscal eficiente ao mercado imobiliário. No nível de confiança, os REITs são isentos de impostos, desde que paguem pelo menos 90 de seus lucros aos acionistas, enquanto os investidores devem pagar imposto de renda ordinário sobre seus dividendos e sobre as ações compradas e vendidas. No entanto, as ações da REIT são tributadas apenas depois de recuperar a parte do investimento utilizado para financiar aquisições e melhorias imobiliárias. Conseqüentemente, os investidores podem expirar sua responsabilidade tributária por suas ações de REIT ou, em alguns anos, evitar impostos por completo. The Bottom Line Tax-efficiency está ao alcance da maioria dos investidores. Se você quiser manter mais seus ganhos de investimento e ficar fora de um suporte de imposto mais alto, escolha investimentos que ofereçam os menores encargos fiscais em relação à receita de juros ou dividendos. Você também pode querer considerar suas oportunidades para investir sem impostos. Dado a volatilidade persistente dos mercados. Suas decisões sobre investimento com imposto eficiente podem significar a diferença entre alcançar e ficar aquém dos seus objetivos financeiros. Se você está procurando por mais informações sobre investimentos isentos de impostos. Investopedias Ask a Advisor aborda o tópico respondendo a uma das nossas perguntas dos usuários. Uma rodada de financiamento onde os investidores adquirem ações de uma empresa com uma avaliação mais baixa do que a avaliação colocada sobre o. Um atalho para estimar o número de anos necessários para dobrar o seu dinheiro a uma dada taxa de retorno anual (ver anual composto. A taxa de juros cobrada sobre um empréstimo ou realizada em um investimento durante um período de tempo específico. A maioria das taxas de juros são. Garantia de grau de investimento apoiada por um conjunto de títulos, empréstimos e outros ativos. Os CDOs não se especializam em um tipo de dívida. O ano em que o primeiro ingresso de capital de investimento é entregue a um projeto ou empresa. Isso marca quando o capital é. Leonardo Fibonacci era um matemático italiano nascido no século 12. Ele é conhecido por ter descoberto os quotFibonacci números, quot.